경제범죄기획부동산에 속아 임야 지분을 샀다면 — 기획부동산 사기의 구조와 피해 회복
김강희 대표 변호사개발이 사실상 불가능한 임야를 지분으로 쪼개 파는 기획부동산은 '개발 가능성에 대한 기망'이 인정되면 사기죄가 성립하고, 법원이 판매 조직을 형법상 범죄집단으로 인정한 사례도 있습니다. 피해 회복은 형사고소와 가압류·추징보전을 병행해야 가능성이 남고, 계약 취소와 손해배상 청구에는 기간 제한이 있어 시간을 지체하면 안 됩니다. 전형적인 수법의 구조, 사기죄 성립의 판단 기준, 텔레마케터 등 중간 가담자의 형사책임까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 →- 경제범죄
빚 독촉, 어디까지 합법일까 — 채권추심법이 금지하는 행위와 처벌
김강희 대표 변호사채권추심법은 대부업자나 추심회사뿐 아니라 돈을 빌려준 개인 채권자에게도 적용됩니다. 폭행·협박·위계·위력을 사용한 추심은 5년 이하 징역, 야간·반복 연락이나 제3자에 대한 대위변제 요구 등은 3년 이하 징역으로 처벌되고, 엽서 고지 등 일부 행위는 과태료 대상입니다. 형사처벌과 과태료가 나뉘는 기준, 위법한 추심을 당하는 채무자의 증거화·신고 방법, 추심하는 입장에서 지켜야 할 선까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
등록 없이 돈을 빌려주면 처벌될까 — 미등록 대부업과 법정 최고금리 위반
김강희 대표 변호사돈을 빌려주는 행위도 영리 목적과 반복성이 인정되면 '대부업'이 되어, 등록 없이 하면 형사처벌 대상이 됩니다. 법정 최고금리 연 20%를 넘는 이자는 받는 것 자체가 범죄이고, 초과 부분은 민사상 무효여서 원본에 충당되거나 반환을 청구할 수 있습니다. 지인 간 대여와 대부업의 경계, 미등록 대부업과 초과이자 수취의 처벌, 불법 사금융 피해자가 활용할 수 있는 채무자대리인 제도까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
사설 선물·FX마진 거래, 운영자와 이용자 모두 위험하다 — 무인가 금융투자업의 처벌
김강희 대표 변호사사설 HTS를 통한 선물·FX마진 거래는 인가 없이 금융투자업을 영위하는 것으로서 자본시장법 위반에 해당하고, 실제 시장과 연동되지 않는 사이트라면 도박공간개설죄와 사기죄까지 문제됩니다. 운영자뿐 아니라 모집책·총판, 프로그램을 빌려준 임대업자까지 처벌 대상이 되고, 이용자도 도박죄로 입건될 수 있습니다. 각자의 형사책임 범위와 잃은 투자금의 회수 방법까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
카드깡·소액결제 현금화, 불법일까 — 여신전문금융업법 위반의 처벌 기준
김강희 대표 변호사카드깡과 휴대폰 소액결제 현금화는 각각 여신전문금융업법과 정보통신망법이 금지하는 불법 자금융통 행위입니다. 처벌의 중심은 자금을 융통해 준 업자와 이를 중개·알선·광고한 사람이지만, 급전 광고에 이끌려 이용한 사람도 가담 형태에 따라 형사 문제에 휘말릴 수 있고, 카드 해지·신용 불이익과 채무는 그대로 남습니다. 업자와 이용자의 법적 지위 차이, 상품권깡의 처벌 여부, 사기죄로 번지는 경우, 수사 대응 방법까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
수표가 부도나면 형사처벌될까 — 부정수표단속법 위반의 성립과 대응
김강희 대표 변호사수표 부도는 어음 부도와 달리 부정수표단속법에 따라 그 자체로 형사처벌 대상이 되며, 은행의 고발로 수사가 자동으로 시작됩니다. 다만 수표를 회수하거나 소지인이 처벌을 원하지 않으면 공소를 제기할 수 없는 구조여서, 제1심 판결 선고 전까지의 회수 협상이 사건의 성패를 가릅니다. 발행 당시 고의의 판단 기준, 허위 사고신고의 위험, 사기죄와의 관계, 부도 임박 시와 고발 이후의 대응 방법까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
자본금을 빌려서 채웠다면 — 주금 가장납입의 처벌과 문제되는 상황
김강희 대표 변호사법인 설립이나 증자 때 자본금을 잠시 빌려 납입하고 등기 직후 빼서 갚는 가장납입은 상법상 납입가장죄로 5년 이하의 징역까지 규정된 범죄이고, 등기를 마쳤다면 공정증서원본불실기재죄까지 함께 문제됩니다. 가장납입 여부를 가르는 판례의 실질 기준, 횡령·배임과의 관계에 관한 법리의 흐름, 설립·증자 과정에서 문제되는 전형적 상황과 수사 대응을 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
분식회계, 어디부터 형사처벌 대상일까 — 외부감사법 위반과 경영진의 책임
김강희 대표 변호사회계처리기준을 위반해 재무제표를 거짓으로 작성·공시하면 외부감사법상 10년 이하의 징역까지 규정된 범죄가 되고, 사업보고서 허위기재나 대출 사기까지 겹치면 처벌 수위가 크게 올라갑니다. 형사처벌 대상이 되는 분식의 유형과 경계, 대표이사·재무담당자·감사인의 책임 범위, 과징금·손해배상 등 형사 외의 제재, 감리·수사 단계의 대응 방법을 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
리베이트를 주고받으면 어떤 처벌을 받을까 — 배임수증재와 의료·약사법 쌍벌제
김강희 대표 변호사리베이트는 받은 사람만 처벌되는 것이 아닙니다. 형법상 배임수재·배임증재는 '부정한 청탁'을 매개로 주고받은 양쪽을 모두 처벌하고, 의료법·약사법의 쌍벌제는 판매촉진 목적의 경제적 이익을 제공한 쪽과 수수한 의료인·약사를 함께 처벌합니다. 학술대회 지원 등 허용되는 예외의 범위, 몰수·추징과 자격정지 등 행정처분, 압수수색 이후의 수사 대응까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 →
