경제범죄환치기, 왜 처벌받을까 — 무등록 외국환업무(외국환거래법 위반)의 기준과 처벌
김강희 대표 변호사환치기는 돈이 실제로 국경을 넘지 않는 상계 방식의 무등록 외환 이체로, 등록 없이 외국환업무를 한 것이 되어 외국환거래법에 따라 형사처벌됩니다. 유학생 송금 대행, 코인 김치프리미엄 차익거래, 해외 도박 정산이 전형적인 사례이고, 돈을 맡긴 이용자도 사안에 따라 처벌·제재 대상이 될 수 있습니다. 처벌 수위와 몰수·추징, 자금세탁 관련 법률과의 연결, 수사 대응 방법까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 →- 경제범죄
해외직구 물건을 되팔면 밀수일까 — 관세법 위반(밀수입·관세포탈)의 기준과 처벌
김강희 대표 변호사해외직구 면세는 '자가사용'을 전제로 한 혜택이므로, 처음부터 판매할 목적으로 들여온 물건을 되팔면 밀수입죄나 관세포탈죄가 문제될 수 있습니다. 쓰던 물건을 중고로 처분하는 것과는 법적으로 전혀 다른 평가를 받습니다. 자가사용 면세의 요건, 언더밸류(저가신고)와 구매대행업의 경계, 통고처분·고발 절차와 세관 조사 통지를 받았을 때의 대응까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
다른 사람 이름으로 사업자등록을 하면 — 명의위장 사업의 조세범처벌법 리스크
김강희 대표 변호사타인 명의로 사업자등록을 하는 명의위장 사업은 조세 회피나 강제집행 면탈 목적이 인정되면 명의를 빌린 사람은 물론 이름을 빌려준 사람까지 조세범처벌법에 따라 형사처벌됩니다. 명의대여자는 처벌과 별개로 사업에서 발생한 세금과 4대보험료, 사업상 채무까지 떠안게 되는 경우가 많습니다. 목적 판단 기준, 조세포탈로 확대되는 경우, 실명 전환 방법과 조사 대응까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
세금 체납 상태에서 재산을 처분하면 — 체납처분면탈죄의 성립요건과 처벌
김강희 대표 변호사세금이 체납된 상태에서 압류를 피하려고 재산을 가족 명의로 돌리거나 거짓 계약으로 빼돌리면 조세범처벌법상 체납처분면탈죄로 형사처벌됩니다. 강제집행면탈죄와 무엇이 다른지, 실제 압류가 시작되기 전이라도 성립하는지, 명의를 받아 준 가족은 어떤 책임을 지는지가 실무의 핵심 쟁점입니다. 성립요건과 법정형, 전형적으로 문제 되는 재산 이전 유형, 세무조사·수사 단계의 대응까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
기획부동산에 속아 임야 지분을 샀다면 — 기획부동산 사기의 구조와 피해 회복
김강희 대표 변호사개발이 사실상 불가능한 임야를 지분으로 쪼개 파는 기획부동산은 '개발 가능성에 대한 기망'이 인정되면 사기죄가 성립하고, 법원이 판매 조직을 형법상 범죄집단으로 인정한 사례도 있습니다. 피해 회복은 형사고소와 가압류·추징보전을 병행해야 가능성이 남고, 계약 취소와 손해배상 청구에는 기간 제한이 있어 시간을 지체하면 안 됩니다. 전형적인 수법의 구조, 사기죄 성립의 판단 기준, 텔레마케터 등 중간 가담자의 형사책임까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
빚 독촉, 어디까지 합법일까 — 채권추심법이 금지하는 행위와 처벌
김강희 대표 변호사채권추심법은 대부업자나 추심회사뿐 아니라 돈을 빌려준 개인 채권자에게도 적용됩니다. 폭행·협박·위계·위력을 사용한 추심은 5년 이하 징역, 야간·반복 연락이나 제3자에 대한 대위변제 요구 등은 3년 이하 징역으로 처벌되고, 엽서 고지 등 일부 행위는 과태료 대상입니다. 형사처벌과 과태료가 나뉘는 기준, 위법한 추심을 당하는 채무자의 증거화·신고 방법, 추심하는 입장에서 지켜야 할 선까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
등록 없이 돈을 빌려주면 처벌될까 — 미등록 대부업과 법정 최고금리 위반
김강희 대표 변호사돈을 빌려주는 행위도 영리 목적과 반복성이 인정되면 '대부업'이 되어, 등록 없이 하면 형사처벌 대상이 됩니다. 법정 최고금리 연 20%를 넘는 이자는 받는 것 자체가 범죄이고, 초과 부분은 민사상 무효여서 원본에 충당되거나 반환을 청구할 수 있습니다. 지인 간 대여와 대부업의 경계, 미등록 대부업과 초과이자 수취의 처벌, 불법 사금융 피해자가 활용할 수 있는 채무자대리인 제도까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
사설 선물·FX마진 거래, 운영자와 이용자 모두 위험하다 — 무인가 금융투자업의 처벌
김강희 대표 변호사사설 HTS를 통한 선물·FX마진 거래는 인가 없이 금융투자업을 영위하는 것으로서 자본시장법 위반에 해당하고, 실제 시장과 연동되지 않는 사이트라면 도박공간개설죄와 사기죄까지 문제됩니다. 운영자뿐 아니라 모집책·총판, 프로그램을 빌려준 임대업자까지 처벌 대상이 되고, 이용자도 도박죄로 입건될 수 있습니다. 각자의 형사책임 범위와 잃은 투자금의 회수 방법까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 → - 경제범죄
카드깡·소액결제 현금화, 불법일까 — 여신전문금융업법 위반의 처벌 기준
김강희 대표 변호사카드깡과 휴대폰 소액결제 현금화는 각각 여신전문금융업법과 정보통신망법이 금지하는 불법 자금융통 행위입니다. 처벌의 중심은 자금을 융통해 준 업자와 이를 중개·알선·광고한 사람이지만, 급전 광고에 이끌려 이용한 사람도 가담 형태에 따라 형사 문제에 휘말릴 수 있고, 카드 해지·신용 불이익과 채무는 그대로 남습니다. 업자와 이용자의 법적 지위 차이, 상품권깡의 처벌 여부, 사기죄로 번지는 경우, 수사 대응 방법까지 정리했습니다. 수원 광교 법무법인 도모.자세히 보기 →
